随着风险因素的提高,信托公司的资本管理措施日益突出 迪安诊断股票

股票资讯    来源:伊敬股票网  作者:佚名

为了加强对信托公司的资本控制,监管当局采取了具体行动。

《证券时报》记者获悉,银监会信托部已初步起草《信托公司资本管理办法(试行)》(以下简称《资本办法》)及相关配套文件,并将在下一步就此公开征求意见。

据了解,资本办法提高了基金信托的风险系数,降低了服务信托和慈善信托的风险系数,旨在从内生机制上约束信托公司开展监管套利和影子银行业务,防止信托公司业务规模无序扩张。

提高基金信托的风险系数

监管机构表示,《资本办法》将取代原《信托公司净资本管理办法》(以下简称《净资本办法》)。其核心思想是按照实质重于形式的原则对信托公司实施资本监管,提高信托公司的风险抵御能力,督促信托公司加强内部管理,发挥资本的指挥棒作用,从内生机制上约束信托公司开展监管套利和影子银行业务,防止信托公司业务规模无序扩张。

与2010年8月颁布的《净资本办法》相比,正在起草的《资本办法》对风险投资的监管范围更广,计量标准更严格,结构和导向更明确。

这意味着《资本办法》对信托公司的资本要求将有不同程度的提高,也意味着整个信托行业的资本充足率水平将有所下降。

据记者了解,《资本办法》对资本信托设定了较高的风险系数,对服务信托和慈善信托降低了风险系数,以鼓励信托公司充分发挥信托制度的优势,回归原有发展。

某央企背景信托公司高管表示:“虽然《资本办法》全文尚未知晓,但它是指导信托公司实际业务的监管政策。如果调整各类业务占用的风险资本系数,肯定会对行业产生重要影响。”

据上述人士称,房地产和政治信托业务的信托回报率是信托公司众多业务中最高的。如果《资本办法》提高此类业务的风险系数水平,不仅会加速信托公司当前净资本的消耗,还会对信托公司的利润产生影响。

创新资本管控的六个方面

具体来说,《资本办法》比现行的《净资本办法》有更多的创新和突破,主要体现在六个方面:

第一,建立资本整合管理框架。信托公司实际控制的所有子公司均纳入并表资本监管愿景,要求信托公司同时满足法人资本覆盖要求和并表标准。

第二,完善资本监管指标体系。将资本监管指标体系扩展到净资本覆盖率、核心资本覆盖率和资本覆盖率三个层次。三级监管指标各有侧重,以综合评价信托公司的资本充足率、资本流动性和抗风险能力。

第三,拓宽信托公司的资金补充渠道。

第四,重新划分信托业务的类型。信托业务重新划分为基金信托、服务信托和慈善信托三种类型,不同信托业务的操作风险系数存在差异。

第五,优化风险投资的计量方法。固有业务分为信用风险、市场风险和操作风险。由于信托业务主要面临操作风险,不同类型的信托业务设定不同的操作风险系数。

第六,提高第二、三支柱的要求。在加强资本充足率监管的同时,进一步补充监督检查和信息披露的相关内容。

监管部门要求所有信托公司优化资产配置结构,加强人员和技术储备,从战略角度将资本管理纳入重点工作。

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